Fünf Gründe, warum KYC entscheidend für Ihre ICO-Investition ist

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Regulierungsbehörden in Ländern auf der ganzen Welt nehmen ein zunehmendes Interesse an ICOs. Dies schafft Unsicherheit sowohl für die Anbieter als auch für diejenigen, die investieren möchten.

Es gibt viele völlig legale Gründe, in ein ICO zu investieren, angefangen vom Glauben an den Nutzen eines neuen Teils der Crypto-Infrastruktur bis hin zu Spekulationen über den steigenden Wert einer Münze. Abgesehen von diesen rechtlichen Beweggründen gibt es die Praxis, Fiat-Währung zu waschen. Bedauerlicherweise bedeutet der anhaltende Mangel an regulatorischer Klarheit, dass viele Menschen, die in ein Projekt investieren möchten, aufgrund ihrer intrinsischen Nützlichkeit etablierte Industrien zum Besseren fühlen, weil sie das Risiko eingehen, als Geldwäscher behandelt zu werden.

Es besteht zwar die Hoffnung, dass die nationalen Gesetzgeber das richtige Gleichgewicht zwischen dem Schutz der Bürger vor Betrügereien und dem Zufließen von Kapital in würdige Projekte finden, doch ICOs mit wirklich innovativen Zielen schaden nicht.

Während die nationale Gesetzgebung manchmal abwesend oder unklar ist, ist Know Your Customer (KYC) ein allgemein verstandenes Konzept im globalen Finanzwesen.

Die Anbieter müssen mindestens die Möglichkeit haben, wichtige Informationen über Investoren zu erhalten. Während die Entwicklung von Bitcoin ab den Cypherpunks fest auf dem Wunsch beruht, Menschen von der Herrschaft von Regierungen und Banken zu befreien, ändert dies nichts an der Tatsache, dass Handelsparteien ein legitimes Interesse daran haben, bestimmte Informationen über ihren Kontrahenten, wie Links, zu erfahren Terrorismus oder organisierte Kriminalität, um den notwendigen Vertrag zu erfüllen.

Die ICO-Regulierung in den Vereinigten Staaten stand in den letzten Monaten im Mittelpunkt, und KYC wird zu einer Anforderung, um sicherzustellen, dass potenzielle Investoren legal teilnehmen können.

Es gibt fünf Hauptgründe, warum dies sinnvoll ist.

Erstens, , bereitet die US-Börsenaufsicht SEC Berichten zufolge Vorbereitungen für die Verfolgung von ICOs vor, die ohne KYC-Verfahren festgehalten werden. In der Tat hat es Fälle gegeben, in denen die SEC für Token-Verkäufe Rückerstattungen verlangt und fordert, die KYC nicht implementiert haben. Im September war die dezentrale Anwendung ProtoSTarr möglicherweise die erste Maßnahme, die aufgrund der Kommunikation mit der SEC ihren Betrieb einstellte, was auf eine Intensivierung der behördlichen Kontrolle hindeutet.

Zweitens , Kryptowährungsbörsen fangen an, Kryptowährungen auszuschließen, die KYC-Prozesse nicht richtig implementiert haben.Wenn Sie solche Prüfungen nicht durchführen, ist dies ein langfristiges Risiko für ein Projekt. In diesem Monat berichtete die Financial Times, dass der von der New Yorker Börse unterstützte GDAX „nur einen Bruchteil der Hunderte von neuen digitalen Münzen, die dieses Jahr erfunden wurden, auflisten“.

Drittens , wenn ein ICO eine angemessene KYC nachweisen kann, dann können alle Parteien Glaubwürdigkeit bei den Banken aufbauen und die Geldwäschebestimmungen einhalten. Die freiwillige Einhaltung gibt somit einem Projekt und seinen Teilnehmern einen Legitimitätsstatus bei den Regulierungsbehörden und Banken. Dies ist das Ziel von DMarkets proaktiver Herangehensweise an KYC.

Viertens kann die freiwillige KYC-Einhaltung dazu beitragen, dass die ICOs ein größeres globales Publikum erreichen und die Anzahl der Gerichtsbarkeiten, in denen sie stattfinden können, erweitern. Eine solche Einhaltung ermöglicht Investoren in Amerika, Großbritannien, Kanada und anderswo eine leichtere Erreichbarkeit. Selbst auf der Isle of Man, die sich zu einem der freizügigsten Regulierungsregime in Europa entwickeln möchte, wurde KYC von der Abteilung für wirtschaftliche Entwicklung der Insel als Voraussetzung genannt.

Fünfte bleibt der US-Dollar die Reserve-Fiat-Währung der Welt und die US-Aufsichtsbehörden scheuen sich nicht davor, Parteien für Transaktionen zu bestrafen, die in irgendeiner Weise einen Greenback verwenden. Selbst Banken außerhalb Amerikas behandeln US-amerikanische Regeln so unantastbar, als ob sie aus dem Dollarclearing-System ausgeschlossen wären. Das ist keine Option für eine globale Bank.

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Die freiwillige Einhaltung der KYC-Vorschriften bietet dem Bieter und seinen Anlegern viele Vorteile, auch wenn sie derzeit nicht ausdrücklich dazu ermächtigt sind.

Ein Beispiel für ein proaktives Vorgehen dieser Organisation ist SwissBorg, wo „der größte Teil des Teams aus der Bankbranche kommt“ und der Schutz von Anlegern und Kunden im Vordergrund steht. Ihr KYC-Prozess ist einfach – der Anleger wird aufgefordert, sich zu registrieren und seine persönlichen Daten wie Name, Adresse und Geburtsdatum anzugeben. Er wird dann aufgefordert, einen offiziellen Ausweis und einen Wohnsitznachweis (wie zB einen offiziellen Regierungsbrief) zu laden. Die persönlichen Informationen und Identitätsnachweise des Anlegers werden dann berechnet und mit einer legalen Datenbank verglichen.

Ein solcher Ansatz wird zur Norm. Progressive ICOs verwenden eine Online-Identitätsprüfung, um die Identität des Anlegers zu bestätigen. Letztlich liegt es im Interesse der Anleger, dass KYC ordnungsgemäß durchgeführt wird.

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