Texas Kongressabgeordneter fordert AML / KYC-Vorschriften für digitale Währungen

Laut einem kürzlich veröffentlichten Bericht des Kongresses forderte der Kongressabgeordnete Roger Williams kürzlich die Anwendung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC) auf digitale Währungen diejenigen, die Schaden anrichten wollen, nämlich Terroristen und Kriminelle.

Die Kommentare kommen als Begleitung zu einer Anhörung im Repräsentantenhaus am 8. Juli mit dem Titel „Virtuelle Währung: Finanzinnovation und nationale Sicherheitsimplikationen“, und darin beginnt der Kongressabgeordnete Williams, indem er das Potenzial digitaler Währungen anerkennt:

Diese neue Finanzplattform schafft die Strukturen des internationalen Finanzwesens neu und bietet zum Teil viele spannende Möglichkeiten für unsere Zukunft.

Williams fährt fort, darüber zu sprechen, wie digitale Währungen und ihre Verwendung innerhalb der USA denen, die Schaden anrichten wollen, nicht helfen sollen. Wenn also nicht „vernünftige und ausgewogene“ Strategien entwickelt werden, um Terroristen und Kriminelle daran zu hindern, sie zu nutzen, könnten schlechte Akteure durch diese neue Technologie aktiviert werden, heißt es in der Aufzeichnung.

Der Kongressabgeordnete in Texas konzentriert sich insbesondere auf die Einhaltung der AML / KYC-Richtlinien, die von anderen Finanzinstituten verlangt werden, mit denen digitale Währungen noch nicht konform sind. Der Mangel an Übereinstimmung kann dann den „Kräften des Bösen erlauben, ihre schrecklichen Bemühungen zu finanzieren. Der Kongressabgeordnete fügte hinzu:

Einige in der Welt der digitalen Währung argumentieren, dass digitale Finanzen eine Lockerung dieser Standards erfordert. Das ist absolut falsch.

Dennoch fordert Williams diese Regelungen, um unschuldige Bürger vor schlechten Schauspielern zu schützen, ohne die Freiheiten oder wirtschaftlichen Möglichkeiten zu verletzen. Zusammen mit seinem Argument ermutigte Williams den Kongress, weitere digitale Währungen zu studieren, während er sich auf die AML / KYC-Compliance konzentrierte. Er sagte:

… Ich bin zuversichtlich, dass wir uns in den kommenden Wochen der Frage der Einhaltung von AML / KYC widmen werden, indem wir diejenigen Währungen hervorheben, die sich weigern, diese Absicherung zu gewährleisten, und diejenigen, die dies tun, untersuchen und ermutigen.

Kriminelle verwenden selten digitale Währungen

Wie von berichtet, wurde in einem Europol-Bericht von 2016 festgestellt, dass es keine Beweise für Terroristen gibt, die Bitcoin verwenden. Darüber hinaus wurde in einem Bericht der Europäischen Kommission an das Europäische Parlament und den Rat festgestellt, dass das Risiko, dass digitale Währungen zur Finanzierung des Terrorismus verwendet werden, „mäßig bedeutend“ ist, obwohl Fälle gemeldet wurden, in denen dies versucht wurde.

Die oben genannten Berichte deuten insbesondere darauf hin, dass Terroristen und Kriminelle derzeit nicht schlau genug sind, um digitale Währungen zu ihrem Vorteil zu nutzen. Sie fügen jedoch hinzu, dass das Fehlen von Vorschriften eine Gefahr für deren Missbrauch darstellt.

Diese kommen zu dem Schluss, dass die Umsetzung eines angemessenen Rechtsrahmens für die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und des CTF (Counter-Terrorist Finance) zur Minderung des Risikos beitragen wird. Im Wesentlichen sind sowohl die Europäische Kommission als auch der Kongressabgeordnete Roger Williams auf der gleichen Seite, wenn sie die Einhaltung von Vorschriften und die Einhaltung von AML / KYC fordern, um schlechte Akteure daran zu hindern, virtuelle Währungen zur Finanzierung ihrer Kampagnen zu verwenden, obwohl sie offensichtlich kein Interesse daran haben.

Dennoch, wie bemerkenswerter Bitcoin-Befürworter Andreas Antonopoulos zuvor gesagt hat, leben wir in einer Welt, in der Kriminelle Technologie benutzen, und es kann nicht verboten oder kontrolliert werden, um sie daran zu hindern.

Ausgewähltes Bild von Shutterstock.

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