Philippines Issues Regulations für Bitcoin Exchanges

Die philippinische Zentralbank hat neue regulatorische Richtlinien für den Bitcoin-Austausch im Land herausgegeben.

Die „Bangko Sentral ng Pilipinas“ (BSP) hat den Titel „Richtlinien für virtuelle Währung (VC) -Überweisungen“ [PDF] betitelt und ist zur Regulierung von Bitcoin-Tauschbörsen übergegangen.

Das Rundschreiben Nr. 944 der BSP wurde am Montag dieser Woche herausgegeben, nachdem der Währungsrat des Landes eine Liste von Regeln und Vorschriften als verbindliche Betriebsrichtlinien für die im Land tätigen Bitcoin-Börsen genehmigt hatte. Die Richtlinien wurden erstmals am 19. Januar vor ihrer Veröffentlichung in dieser Woche genehmigt.

Bei der Einführung der Richtlinien sieht die Politik der BSP vor, dass virtuelle Währungen Zahlungen und Überweisungen in einem Land revolutionieren, das der drittgrößte Überweisungsempfänger der Welt ist. Schätzungen zufolge wurden im Jahr 2015 fast 30 Milliarden US-Dollar oder rund 10 Prozent des BIP des Landes als Überweisungen überwiesen. Die Effizienz virtueller Währungen mit schnelleren und billigeren internationalen Überweisungen, so die Bankstaaten, könnte auch zur finanziellen Eingliederung der Nichtbanken führen.

Dennoch gab die Scheitelbank fest an:

Der Bangko Sentral beabsichtigt nicht, einen VC, wie Bitcoin, als Währung zu unterstützen, da er weder von einer Zentralbank emittiert oder garantiert wird noch von einer Ware gestützt wird. Vielmehr zielt das BSP darauf ab, VCs zu regulieren, wenn sie für die Erbringung von Finanzdienstleistungen eingesetzt werden, insbesondere für Zahlungen und Überweisungen, die wesentliche Auswirkungen auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, Verbraucherschutz und Finanzstabilität haben .

Die Richtlinien kommen innerhalb weniger Monate, nachdem der stellvertretende Gouverneur der Zentralbank öffentlich Diskussionen über die Regulierung der Betreiber von digitalen Geldbörsen im Land aufgedeckt hat.

Richtlinien für den Bitcoin-Austausch

Das Rundschreiben enthält eine Reihe von Anforderungen, die denen von Behörden auf der ganzen Welt nicht gleichgültig sind. Registrierungen und jährliche Servicegebühren müssen von Börsen bezahlt werden, nachdem das „Certificate of Registration“ (COR) als zugelassener Tauschdienst erworben wurde.

Die philippinische Zentralbank legt Vorschriften für den Austausch von Bitcoins im Land fest.

Große Auszahlungen oder Übertragungen von über P500, 000 (ca. $ 10, 000) in einer einzigen Transaktion müssen über eine Scheckzahlung oder eine direkte Überweisung auf kreditierende Konten erfolgen.

Außerdem fordert die Zentralbank eine angemessene Cybersicherheitsinfrastruktur, um die Konten der Kunden zu schützen und sie vor Technologierisiken zu schützen.

Einen Auszug aus dem Rundschreiben:

Für VC-Börsen, die Wallet-Dienste zum Halten, Speichern und Übertragen von VCs anbieten, muss ein effektives Cybersicherheitsprogramm Speicher- und Transaktionssicherheitsanforderungen sowie Sound-Key-Management-Praktiken umfassen eingerichtet werden, um die Integrität und Sicherheit von VC-Transaktionen und Brieftaschen zu gewährleisten.

Bitcoin und virtuelle Devisenbörsen müssen außerdem vierteljährliche Berichte über die Gesamtvolumina und den Wert virtueller Währungen vorlegen, die neben einer Liste ihrer physischen Büros und Websites des Geschäfts getätigt werden. Geprüfte Jahresabschlüsse sind jährlich abzugeben.

Sanktionen und Strafverfolgungsmaßnahmen für Verstöße gegen die Anforderungen werden ebenfalls aufgeführt. Sie variieren von der Disqualifizierung und Streichung der Registrierung bis hin zu Geldstrafen gegen Geldwäsche zu anderen Strafen und Sanktionen gemäß den geltenden lokalen Gesetzen.

Bilder von Shutterstock und Wikimedia.

Schreiben Sie einen Kommentar

Ihre E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.